NOS SERVICES
En plus de construire des portefeuilles de placements performants, nous savons que la gestion de placement est le point critique de la gestion du patrimoine, mais nous croyons également que la planification financière et successorale globale est essentielle à la fructification de votre patrimoine en accord avec vos valeurs et vos objectifs. Nous offrons ainsi des services complets et inégalés de gestion de patrimoine. Notre équipe est composée de professionnels hautement qualifiés ayant de l’expérience auprès d’investisseurs fortunés.
Portefeuille Personnalisé
- Établissement d'objectifs et du taux de rendement nécessaire.
- Répartition entre les titres à revenus fixes et les actions selon les objectifs
- Placement fiscalement avantageux.
- Transparence, nos honoraires sont calculés selon un pourcentage des investissements que nous administrons.
- Bilan personnalisé du rendement
Planification Retraite
- Analyse des besoins et des objectifs à la retraite
- Établissement de flux monétaires détaillés
- Optimisation du décaissement à la retraite
- Établissement de l’ordre de décaissement des actifs
- Compréhension des couts relié au mode de vie souhaité
Gestion de Risques
- Détenir des actifs ayant une corrélation négative avec le marché
- Diversification du portefeuille
- Avoir un portefeuille toute température
- Préservation du capital en cas de chute du marché
- Portefeuille à faible volatilité
Stratégies Fiscales
- Placements fiscalement avantageux
- Distributions des revenus
- Choisir le bon placement selon le type de compte
- Transfert intergénérationnel
- Réduction de l’érosion du rendement causé par l’impôt
L’établissement de stratégies de minimisation d’impôt respecte les règles fixées par l’ARC et peut nécessiter l’intervention d’un comptable agréé.
Planification Succesorale
- Testaments, mandats d’inaptitude et fiducies
- Maximiser ce qui est légué
- Transfert intergénérationnel
- Bon patrimonial
- Techniques de Planification des legs
- Dons de charité
- Diminution des frais afférents
* Certaines stratégies de planification successorale peuvent nécessiter l’intervention d’un avocat et d'un notaire.
Entreprises
- Gestion des investissements et des actifs
- Efficience fiscale du revenu commercial
- Avantages sociaux, REER collectif
- Financer une période de transition après la mort ou une période de maladie prolongée d’un employé clé
- Financer la clause d’achat-vente d’une convention d’actionnaires
- Couvrir les déficits de l’entreprise durant une période d’invalidité
